تشارلي جافيس ، مؤسس شركة مساعدة مالية ناشئة ، وجهت إليه تهمة الاحتيال في جي بي مورجان تشيس

تشارلي جافيس ، رائدة الأعمال التي اتهمت بخداع جي بي مورجان تشيس لشراء شركة مساعدات مالية جامعية أُغلقت الآن تدعى فرانك ، وجهت لها اتهامات بالاحتيال.

اتهمتها لائحة الاتهام أمام هيئة المحلفين الكبرى المؤلفة من أربعة تهم والتي قُدمت في محكمة مانهاتن الفيدرالية بالتآمر لارتكاب الاحتيال عبر الأسلاك والاحتيال المصرفي والاحتيال المصرفي والاحتيال في الأوراق المالية.

قال المدعي العام الأمريكي داميان ويليامز في بيان الشهر الماضي من مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك حول رسوم.

وقالت ويليامز ، بفعلها ذلك ، “كذبت مباشرة” على أكبر بنك في الولايات المتحدة و “بيانات ملفقة لدعم هذه الأكاذيب – كل ذلك من أجل جني أكثر من 45 مليون دولار من بيع شركتها”.

زعم المدعون أن جافيس – الذي ظهر في قائمة فوربس 2019 “30 تحت 30” – قام “بشكل خاطئ وبشكل كبير” بتضخيم عدد عملاء فرانك “لحث البنك عن طريق الاحتيال” على الاستحواذ على فرانك.

أسس الشاب البالغ من العمر 31 عامًا منصة المساعدة المالية للكلية في عام 2017 واستحوذت عليها JPMorgan Chase في عام 2021. وكجزء من الصفقة ، عين البنك Javice وموظفين آخرين من فرانك. قال المدعون إن جافيس تلقت أكثر من 21 مليون دولار لبيع حصتها في فرانك للبنك و 20 مليون دولار إضافية كمكافأة احتفاظ.

قال ممثلو الادعاء إن المؤسس قال مرارًا وتكرارًا إن لدى الشركة 4.25 مليون طالب وطالب ، لكن لديها أقل من 300 ألف مستخدم.

طلبت جافيس من “عالم بيانات خارجي” اختلاق قائمة عملاء عندما طلب البنك إثباتًا لبيانات مستخدم فرانك ، وفقًا لشكوى جنائية تم رفعها في قضية وزارة العدل.

دفعت لعالم البيانات 18 ألف دولار مقابل خدماته ، وفقًا لشكوى منفصلة من لجنة الأوراق المالية والبورصات ، التي رفعت أيضًا اتهامات بالاحتيال.

طلبت جافيس في البداية من مدير الهندسة في فرانك إنشاء بيانات مزيفة ، لكن المهندس كان غير مرتاح وقال ، “أنا لا أريد أن أفعل أي شيء غير قانوني ،” وفقا للشكوى الجنائية لوزارة العدل. وبحسب الوثيقة ، قال جافيس إن ذلك قانوني.

قال جافيس: “لا نريد أن ينتهي بنا المطاف ببدلات برتقالية” ، بحسب الشكوى الجنائية.

علمت المؤسسة المالية بالاحتيال المزعوم عندما أرسلت حملة تسويقية عبر البريد الإلكتروني إلى القائمة التي قالت جافيس إنهم مستخدمون ، ولم تنتج سوى عدد قليل من الردود ، وفقًا لشكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات.

لم يرد محامو جافيس على الفور على طلب للتعليق يوم السبت.

تم القبض على جافيس في أبريل في نيو جيرسي. تم إطلاق سراحها بكفالة بقيمة 2 مليون دولار بعد ظهورها في قاعة المحكمة الفيدرالية بوسط مانهاتن.

لم تتقدم بالتماس في أي من الحالتين.

قال جيمي ديمون الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان تشيس في مؤتمر عبر الهاتف في كانون الثاني (يناير) مع المحللين إن استحواذ البنك على فرانك كان “خطأ فادحًا” ، حسبما ذكرت رويترز ، وأغلق البنك فرانك هذا العام.

رفعت جيه بي مورجان دعوى قضائية على جافيس في محكمة ديلاوير الفيدرالية العام الماضي بسبب الاحتيال المزعوم ، واتهمتها بالكذب بشأن حجم فرانك ونجاحها و “عمق اختراق فرانك للسوق” من أجل “الحصول على أموال” ، وفقًا للدعوى القضائية.

ونفى جافيس اتهامات البنك وقال في دعوى مضادة إنه “لا يمكنه إثبات مزاعمه الغريبة”.

في الدعوى المضادة ، قالت جافيس إن البنك “أضر بسمعتها” و “حجب بشكل خاطئ” ما يقرب من 28 مليون دولار من مدفوعات الاحتفاظ وحقوق الملكية.