سيتي جروب قفزت الأسهم يوم الأربعاء بعد أن فاقت أرباح الربع الرابع التقديرات على أعلى وأسفل، مما يعكس قوة واسعة النطاق في جميع أنحاء البنك.
“كان عام 2024 عامًا حاسمًا وتظهر نتائجنا أن استراتيجيتنا تحقق الأداء المنشود وتؤدي إلى أداء أقوى في أعمالنا. وقد ارتفع صافي دخلنا بنسبة 40% تقريبًا ليصل إلى 12.7 مليار دولار أمريكي وتجاوزنا هدف إيراداتنا للعام بأكمله، بما في ذلك السنوات القياسية في الخدمات وقال الرئيس التنفيذي جين فريزر في بيان صحفي: “الثروة والخدمات المصرفية الشخصية الأمريكية”.
وارتفعت أسهم الشركة بنسبة 6.3%.
فيما يلي كيفية أداء الشركة مقارنة بتقديرات محللي LSEG:
- الأرباح: 1.34 دولار للسهم مقابل 1.22 دولار المتوقع
- ربح: 19.58 مليار دولار مقابل 19.49 مليار دولار المتوقعة
سجلت سيتي دخلاً صافياً قدره 2.86 مليار دولار، وهو تحسن من خسارة صافية قدرها 1.84 مليار دولار قبل عام، عندما تضررت نتائجها بسبب عدد من الرسوم التي حجزتها سيتي في الفترة الأخيرة من عام 2023. وارتفعت الإيرادات بنسبة 12٪ على أساس سنوي.
وقال البنك إنه يتوقع أن يتراوح عائده على الأسهم العادية الملموسة بين 10% و11% في عام 2026 مع استمراره في القيام بالاستثمارات وإعادة تشكيل أعماله. وهذا النطاق أقل من هدف البنك المعلن سابقًا على المدى المتوسط والذي يتراوح بين 11% إلى 12%.
ووصف فريزر هذا المستوى بأنه “نقطة طريق، وليس وجهة”، وقال إنه يجب أن يرتفع مع استمرار الشركة في القيام باستثمارات داخلية.
وقال فريزر في مؤتمر عبر الهاتف مع المحللين: “بصفتي الرئيس التنفيذي، أريد أن يتم تأسيس هذه الشركة لتحقيق النجاح على المدى الطويل والتأكد من أن لدينا القدرة الكافية للاستثمار لتحقيق ذلك”.
وقال فريزر: “هذا المستوى هو نقطة الطريق، وليس الوجهة. نحن نعتزم تحسين العائدات أعلى بكثير من هذا المستوى وتقديم إمكانات سيتي الكاملة لمساهمينا”.
كما أعلنت سيتي عن إعادة شراء أسهم بقيمة 20 مليار دولار. وقال المدير المالي مارك ماسون إن حوالي 1.5 مليار دولار من ذلك يجب أن تتم خلال الربع الأول.
أعلن البنك عن نمو في العديد من وحدات الأعمال المختلفة خلال الربع الرابع. وكانت الخدمات المصرفية الاستثمارية على وجه الخصوص نقطة مضيئة، حيث قفزت الإيرادات بنسبة 35٪ على أساس سنوي لتصل إلى 925 مليون دولار. وقال سيتي إن الزخم المستمر في إصدار ديون الشركات ذات الدرجة الاستثمارية ساعد في تعزيز هذا المجال من الأعمال. ونتيجة لذلك، ارتفع إجمالي الإيرادات المصرفية بنسبة 12%، وتوسع إلى 27% عند إضافة تأثير تحوطات القروض.
وقفزت إيرادات الأسواق بنسبة 36% على أساس سنوي إلى 4.58 مليار دولار، مع نمو أعمال الدخل الثابت والأسهم. وكانت إيرادات أسواق الدخل الثابت البالغة 3.48 مليار دولار أعلى بكثير من 2.95 مليار دولار التي توقعها المحللون، وفقًا لـ StreetAccount.
وارتفعت إيرادات وحدات الثروة والخدمات بنسبة 20% و15% على التوالي على أساس سنوي.
بلغت تكلفة ائتمان سيتي لهذا الربع 2.59 مليار دولار. ويقل ذلك عن 3.55 مليار دولار قبل عام و2.68 مليار دولار في الربع الثالث. أضاف البنك مبلغًا صافيًا قدره 203 ملايين دولار إلى مخصصاته لخسائر الائتمان، والتي انخفضت أيضًا عن الفترات السابقة.
ركزت الأسئلة التي طرحها محللو وول ستريت في المؤتمر الهاتفي يوم الأربعاء إلى حد كبير على نفقات سيتي والتقدم المحرز في تحوله. ووجهت الشركة إلى انخفاض طفيف في النفقات في عام 2025، وهو ما أشار ماسون إلى أنه سيشمل حوالي 600 مليون دولار من التكاليف المتعلقة بإعادة تنظيم الشركة.
وقال فريزر: “نريد جميعًا أن يتم التحول بسرعة، ونريد أن يتم تنفيذه بشكل صحيح. ولهذا السبب يتم رفع النفقات مؤقتًا – للقيام بالاستثمارات للوصول إلى هناك”.
وقال الرئيس التنفيذي أيضًا إن الطرح العام الأولي المخطط له لشركة باناميكس، شركة التجزئة التابعة لبنك أوف أمريكا في المكسيك، قد لا يحدث حتى عام 2026.
حقق سهم Citi أداءً قويًا في عام 2024، حيث ارتفع بنسبة 37٪ تقريبًا على مدار العام. ارتفع السهم بأكثر من 4٪ حتى الآن هذا العام حتى يوم الأربعاء.
اكتشاف المزيد من ينبوع المعرفة
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
